prodotto-finance-rating-3d

Lo Schema di Certificazione S.E.A.

Lo Schema Proprietario di Certificazione S.E.A.rappresenta un modello innovativo per la valutazione dell’equilibrio aziendale, abbracciando le sue declinazioni: strategico-organizzativa, finanziaria e al contempo economica sociale e ambientale. Questo schema proprietario di certificazione si articola nelle seguenti sezioni:

1. Rating S.E.A.: il rating S.E.A. analizza l’azienda attraverso tre prospettive chiave:

  • quantitativa,
  • qualitativa e
  • ESG (Ambientale, Sociale e di Governance).

    Al termine dell’analisi, viene rilasciata una certificazione del rating, approvata da Uniter a seguito di rigorose procedure di validazione.

2. Il Sistema di gestione S.E.A. fornisce l’infrastruttura operativa per implementare strategie volte a migliorare il rating aziendale.

I consulenti collaborano con la direzione per stendere il Piano Strategico S.E.A. volto ad affrontare le criticità e sfruttare le opportunità identificate durante l’analisi del Rating.

Rating S.E.A. - Overview

Il “Rating S.E.A.” consiste in un rating predittivo che permette la misurazione del merito creditizio e/o della solvibilità aziendale, facilitando la valutazione da parte di tutti gli stakeholder, con focus particolare su istituti di credito tradizionali e/o fintech.

In sintesi, tale strumento consente la verifica e il monitoraggio dell’«Sostenibilità dell’Equilibrio Aziendale».

Macroaree:

Aspetti chiave: 

  • Si basa su dati economico-finanziari e/o andamentali anche prospettici;
  • Identifica i fattori intangibili presenti nella realtà aziendale;
  • Analizza l’impatto di fattori esogeni sul business;
  • Pondera gli aspetti strategici e di sviluppo derivanti dall’imprenditore/top management
  • Facilita le relazioni con gli stakeholder finanziari

Esempilificazione

  • Rating quantitativo: 6/10
  • Rating qualitativo: 5/10
  • Rating ESG: 6/10

Sistema di gestione S.E.A. - Le Fasi

  1. Leadership e Politica S.E.A.
    Noverim, insieme alle figure designate dalla direzione, stabilisce una chiara politica S.E.A. orientata agli obiettivi. Questa politica non solo guida l’azienda verso un equilibrio sostenibile, ma anche fornisce una visione strategica che influenzerà le decisioni e azioni future.
  2. Pianificazione e Attuazione
    La politica S.E.A. si trasforma in azioni concrete, pianificando le strategie e integrando i processi aziendali con un piano d’azione dettagliato. Assicura la coerenza tra obiettivi e azioni, attraverso la stesura del Piano Strategico S.E.A.
  3. Monitoraggio e Verifica
    Dopo l’implementazione delle azioni, il monitoraggio continuo degli indicatori S.E.A. fornisce una visione chiara sui progressi. Gli audit interni valutano la conformità alle normative e individuano possibili miglioramenti.
  4. Riesame della Direzione
    Noverim, insieme alle figure designate, valuta periodicamente il sistema di controllo di gestione, confrontando risultati e obiettivi per adattare le strategie alle nuove sfide e opportunità del mercato.
  5. Miglioramento
    Basandosi sui risultati del monitoraggio l’organizzazione apporta correzioni e stabilisce nuovi obiettivi di miglioramento. Questo ciclo garantisce un’evoluzione costante, adattandosi alle esigenze del mercato e agli standard di sostenibilità.

Esempilificazione

Questo tipo di piano si estende su un arco temporale di tre anni. Durante la sua creazione, vengono stabilite scadenze precise per ciascuna attività, con obiettivi chiari da raggiungere entro i tempi prefissati.

Questo approccio consente un’efficiente gestione delle risorse e un progresso coerente verso il raggiungimento degli obiettivi definiti nel Piano Strategico S.E.A. al fine di raggiungere un equilibrio aziendale sostenibile.

Gli obiettivi

La dicotomia dello Schema Proprietario di Certificazione S.E.A. permette di raggiungere diversi obiettivi.

Il Rating S.E.A. ha l’obiettivo di fornire all’azienda tre diverse valutazioni di merito:

  • Rating quantitativo: fornisce una misura del merito creditizio del soggetto valutato sulla base dell’analisi dei dati contabili, andamentali e di natura commerciale;
  • Rating qualitativo: rappresenta una sintesi delle dinamiche organizzative e strutturali relative ad una pluralità di ambiti di analisi e valutazione dell’impresa, permettendo di individuare le opportunità di miglioramento ed efficientamento;
  • Rating ESG: si esprime in merito all’impatto ambientale, sociale e di governance dell’organizzazione, fornendo una certificazione finalizzata alla relativa disclosure.

Il Sistema di Gestione S.E.A. ha l’obiettivo di supportare la direzione dell’azienda nell’implementazione di strategie mirate al miglioramento del rating aziendale.

Agendo direttamente sulle aree critiche o che presentano opportunità emerse durante l’analisi aziendale, il sistema mira a guidare l’azienda verso una migliore performance attraverso l’attuazione di azioni specifiche e il raggiungimento di traguardi definiti.

I vantaggi

  • Audit interno per garantire la conformità ai requisiti dello Schema Proprietario di Certificazione S.E.A. e per individuare opportunità di ottimizzazione;

  • Pianificazione periodica e attuazione di strategie di miglioramento degli aspetti cruciali identificati in fase di analisi aziendale;

  • Risponde agli obblighi di legge inerenti agli adeguati assetti organizzativi attraverso l’analisi predittiva della performance aziendale;

  • Individuazione dei servizi più idonei ed adeguati alle dinamiche sociali e ambientali, con l’obiettivo di fornire soluzioni mirate ed efficienti per rispondere alle esigenze emergenti;

  • Supporto nella raccolta dei documenti e informazioni richiesti dagli istituti di credito ai fini della valutazione del merito creditizio dell’impresa;

  • Monitoraggio e valutazione continua dei risultati aziendali attraverso indicatori chiave di performance (KPI);

  • Autovalutazione dei rischi latenti e delle aree di potenziale miglioramento;

  • Monitoraggio ai fini della verifica della continuità aziendale;

  • Ampliamento delle relazioni con gli istituti finanziari;

  • Garantire agli stakeholder che l’azienda è in equilibrio sostenibile.

(riproduzione riservata)

Certificazione della parità di genere

Ottieni sgravi contributivi e premialità in sede di bandi pubblici.

Rimani aggiornato

Iscriviti alla newsletter, riceverai solo contenuti aggiornati ed esclusivi

Scopri tutti i prodotti finance

Schema proprietario di certificazione S.E.A
Noverim S.r.l. Società Benefit ha ideato e formulato un apposito rating di merito creditizio e/o di solvibilità, denominato «Schema S.E.A.», con l’ottica di facilitare la valutazione da parte di tutti gli stakeholder con i quali l’azienda si interfaccia, con un focus particolare per istituti di credito tradizionali e/o fintech e operatori di finanza straordinaria e per tutti quei soggetti terzi che necessitano di avere una view circa la solvibilità a medio/lungo termine dei propri clienti/fornitori.Scopri di più
Scoring Ce.Bi Bancabilità di Bilancio
Il concetto di «bancabilità» di bilancio sta diventando un obiettivo sempre più importante sia al momento della riclassificazione per il deposito del bilancio d’esercizio sia in sede di budgeting.Scopri di più
Monitoraggio Economico Finanziario Trimestrale
Il concetto di «monitoraggio economico-finanziario» fa riferimento alle analisi preventive, sia nel corso dell’esercizio che in fase di chiusura del bilancio d’esercizio, volte alla verifica dello stato di salute delle Società.Scopri di più
Metodo Noverim: Monitoraggio finanziario, rating advisory e chiusura Bilancio
Il concetto di «Metodo Noverim» fa riferimento alle analisi preventive, sia nel corso dell’esercizio che in fase di chiusura del bilancio, volte all’ottimizzazione fiscale nonché alla verifica dello stato di salute delle Società e ad una maggiore rappresentabilità del bilancio e conseguentemente del rating aziendale.Scopri di più
Finanza Alternativa
Noverim S.r.l. Società Benefit supporta le imprese nell’accesso e nell’ottenimento di risorse finanziarie tramite i seguenti tre principali canali alternativi.Scopri di più

Chiedilo a Noverim

Vuoi ricevere maggiori informazioni dai Professionisti Noverim?